“Achei que poderia lucrar comprando ienes quando estava barato e vendendo quando estava caro, mas acho que fui precipitado “É uma pena ter que trocá-lo para ganhar agora, mas o que devo fazer (em. ienes) além de viajar para o Japão (Sr. Lee, funcionário de escritório)
À medida que o iene continua a enfraquecer, os investidores da NTech ficam cada vez mais preocupados. Comprei o iene na expectativa de ganhos cambiais, mas o valor do iene mal se recuperou. Há apenas um ano, o iene era negociado na faixa baixa a média de 900 won por 100 ienes, mas no dia 19, no mercado de câmbio de Seul, o iene fechou em 875 won por 100 ienes.
No entanto, a acumulação de ienes continua de forma constante, entre expectativas de que um dia irá subir. De acordo com o setor financeiro, no dia 20 deste mês, o saldo dos depósitos em ienes dos cinco principais bancos comerciais (KB Kookmin, Shinhan, Woori, Hana e NH Nonghyup) atingiu 1,2893 trilhões de ienes (cerca de 11,3 trilhões de won) a partir do final de maio. Aumentou cerca de 1,15 trilhão de won em comparação com o início do ano.
No entanto, como o Japão é um país com taxas de juro muito baixas, sendo a taxa de juro base de 0,1%, é difícil esperar lucros de depósitos em ienes (a taxa de juro base na Coreia é de 3,5%). A Mirae Asset Securities emitiu recentemente um novo acordo de recompra denominado em ienes, mas a taxa de juros regular é de 0,15% ao ano e, mesmo para o tipo de vencimento fixo, é de apenas 0,2% a 0,25% ao ano. Como os impostos também são deduzidos, é seguro presumir que quase não há benefício.
Se você está desapontado com o fato de o iene estar na sua conta bancária sem juros, vamos dar uma olhada nos fundos negociados em bolsa (ETFs), que muitos moradores locais estão comprando graças ao novo NISA (regime tributário para pequenos investimentos) reformulado. ano. . No Japão, são cobrados impostos (cerca de 20% de impostos separados) sobre todos os lucros de negociação de ações e rendimentos de dividendos, mas se investir com a nova NISA, não serão cobrados impostos.
À medida que os benefícios da poupança fiscal aumentam, a velocidade do fluxo de dinheiro também se torna mais acentuada. De acordo com a indústria de valores mobiliários japonesa, no dia 20 deste mês, o volume de compras através da Nova NISA de janeiro a março deste ano atingiu 6,1791 trilhões de ienes (cerca de 54,18 trilhões de won). As entradas totais (5,4096 trilhões de ienes) no ano passado foram superadas em apenas três meses.
Kang Hyo-joo, pesquisador da KB Securities, disse: “A popularidade do governo Kishida continuou a diminuir devido ao escândalo de fundos corruptos e à alta inflação, caindo recentemente para um mínimo histórico de 16,4%, mas o interesse do povo japonês em a nova NISA é muito elevada e a participação é muito elevada.” “Nos níveis mais elevados de sempre.”
✅Dividend King é um fundo negociado em bolsa Nomura, com alta de 60% ao ano
Existem cerca de 10 ETFs de altos dividendos relacionados a ações japonesas listadas e negociadas na Bolsa de Valores de Tóquio. Entre esses fundos, os ETFs de alto dividendo mais representativos são o ETF NEXT FUNDS Nikkei High Dividend Stock 50 Index da Nomura Management (código de segurança 1489). Entre os ETFs de ações, tem o maior volume de negociação e é grande (ativos líquidos de cerca de 2,28 trilhões de won). Está vinculado a um índice de ações de 50 ações com altos dividendos selecionadas entre 225 ações pertencentes ao Índice Médio Nikkei.
No final de maio, a taxa de retorno de um ano era de 60% (antes de impostos, com dividendos reinvestidos). Beneficiaram da implementação pelo governo japonês de medidas de estímulo ao mercado bolsista, tais como a expansão dos dividendos. No Japão, o volume de dividendos no último ano fiscal (abril de 2023 a março de 2024) atingiu 16 biliões de ienes (cerca de 140,32 biliões de won), o maior de sempre.
Os dividendos são pagos quatro vezes por ano (janeiro, abril, julho e outubro) e a taxa de distribuição é de cerca de 3% ao ano, o que é baixo em comparação com os ETFs de ações coreanos. A taxa conservadora é de 0,308%. As maiores participações estão concentradas nos setores marítimo e financeiro, incluindo Kawasaki Kisen, Merchant Marine Mitsui, Sumitomo Mitsui Financial Group, Mitsubishi UFJ Financial Group e a Indústria Japonesa de Tabaco.
✅ETF japonês de altos dividendos, vários índices de rastreamento
O ETF iFreeETF TOPIX High Dividend 40 Index da Daiwa Management (símbolo 1651) investe em ações com altos dividendos entre as ações TOPIX 100, que são compostas por ações de grande capitalização com grande capitalização de mercado. No final de maio, a taxa de crescimento anual era de 52% (antes de impostos, reinvestimento de dividendos) e a taxa de distribuição era de cerca de 2%. As maiores ações detidas são Mitsubishi Corporation, Toyota Motor Corporation, Sumitomo Mitsui Financial Group, Mitsubishi UFJ Financial Group e Mitsui Corporation.
ETF iShares MSCI Japan High Dividend da Blackrock (ticker 1478) e Global.
As maiores ações detidas pelo ETF BlackRock incluem Mitsui & Co., Ltd., Tokyo Marine HD, Komatsu Works, Itochu Corporation e Honda, mas o setor bancário não está incluído. A taxa de crescimento anual é de cerca de 44% até o final de maio, e a taxa de distribuição é de 2,3% ao ano. Produtos globais Essas empresas incluem Noritz, PHC Holding, Inno Shipping, Okumura Gumi e SBI Holdings. A taxa de aumento durante um ano é de cerca de 36% até o final de maio, e a taxa de distribuição é de 3,2% ao ano.
✅ O surgimento de ETFs ativos visando retornos excessivos
À medida que as autoridades financeiras japonesas desregulamentavam em Junho do ano passado, os ETF activos com elevados dividendos, nos quais os gestores de fundos escolhem activamente acções, começaram a aparecer um após o outro. Os ETFs de dividendos passivos que se movem mecanicamente seguindo o índice têm uma elevada percentagem de ações de grande capitalização, enquanto os ETFs de dividendos ativos têm uma elevada percentagem de ações de pequena e média capitalização.
Para o “NEXT FUNDS Japan High Dividend Stock Active ETF” da Nomura Management (código 2084) e o “SMDAM Active ETF Japan High Dividend Stock” da Mitsui Sumitomo DS Management (código 2011), ações de pequena capitalização com uma capitalização de mercado inferior a 100 bilhões de ienes (cerca de 874,7 mil milhões de KRW) representa 10% dos activos totais. Estão totalmente incluídas as empresas não industriais que se concentram na procura interna e não são afetadas pelas flutuações do mercado.
Em entrevista ao Nikkei Money, Tatao Kimura (木村忠央), gerente principal da Sumitomo Mitsui DS Management, responsável pela gestão do “ETF japonês High Dividend Stock SMDAM Active”, disse: “É difícil investir em dividendos elevados “Não temos escolha a não ser perguntar diretamente à administração se as reservas internas, que são uma fonte de lucros, serão usadas para devolver os acionistas, investir em instalações ou simplesmente acumulá-las”, disse ele. decisões de investimento após reunir e entrevistar diretores de mais de 500 empresas anualmente.
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